基金里面有不少指标如：夏普比率、标准差、贝塔系数等等，其中每个指标都有各自的用途，那么夏普比率是做什么用的呢？
夏普比率定义
夏普比率（Sharpe Ratio），又被称为夏普指数 — 基金绩效评价标准化指标。是由诺贝尔奖获得者威廉·夏普于1966年提出的一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一。
换句话来说夏普比率在投资中的主要应用就是预期回报与风险的对比，在投资中有一个比较常规的特点，那就是投资标的的预期收益越高，投资人所能忍受的波动风险越高；反过来说，预期收益越低，波动风险也越低。
那么我们想要将收益最大化，最好的选择就是选择在我们所能承受波动范围内收益最高的基金；或者是固定收益下，风险最低的基金。
举个例子
这是我们投资组合预期收益与风险的关系图夏普比率公式，其中风险为0时与收益相交的点可以视为无风险收益，此时我们可以看到在同样风险的情况下有很多种收益，但是很明显在直线A上方的组合虽然承受相同风险但是收益却要比在直线A下方的组合好，特别是离横轴最远的那个点与最近的点，也就是曲线与直线B相交的两个点；同样在相同收益也有很多选择，其中风险最低的就是曲线最靠近纵轴的那个点，也就是直线A与曲线相交的点。
夏普比率公式
中E(Rp)：投资组合预期报酬率
Rf：无风险利率
σp：投资组合的标准差
目的就是计算投资组合每承受一单位总风险，会产生多少的超额报酬，如果是正数的话，就说明基金报酬率高过波动风险；反之，若是负数，就代表了基金报酬率低于波动风险（换句话来说就是你买这只基金不是为了赚钱，只是为了体验心跳的感觉）。
夏普比率在哪里看
现有直接提供夏普比率数据的网站有天天基金和晨星网，虽然夏普比率公式是固定的，但两者数据并不一致，由于两个网站都没有具体讲解自己是怎么计算得出的数据，所以对比数据的时候不要将天天基金提供的数据与晨星网提供的数据拿来直接做对比。
夏普比率的缺点
指标只是指标，是通过过往数据来预测未来，特别是像主动型基金这类的，基金经理一旦发生变更，那么过往的数据就会显得非常不可靠，而指标一般都是根据基金成立以来的数据得出的夏普比率公式，可能是同时包含了多位基金经理的业绩，所以在参考这些指标之前，我们应该先看看之前基金经理是否发生变更。
